Международный опыт розыска цифровых активов (пример США)

Международная практика выработала несколько подходов к поиску и изъятию криптоактивов, которые могут быть полезны для заимствования в Украине.

США: принуждение и технологии вместо специальных законов

В США криптовалюты классифицируются как вид имущества. Несмотря на отсутствие пока единого комплексного закона о криптоактивах, американские суды и ведомства активно применяют существующие правовые механизмы для контроля и изъятия цифровых активов. Тенденцию можно охарактеризовать как «регулирование через правоприменение»: пока Конгресс не принял новых правил, различные агентства (SEC, IRS, DOJ) адаптируют действующие законы под криптовалютные реалии.

Требование раскрытия и заморозки через суд

В гражданских и особенно уголовных делах суды США не стесняются обязать ответчика предоставить доступ к криптоактивам. Прецедент 2025 года: федеральный судья в Техасе обязал осуждённого за уклонение от уплаты налогов передать следствию все приватные ключи от его криптокошельков – речь шла о биткойнах на сумму ~$124 млн, подлежащих конфискации для выплаты $1 млн реституции. Это беспрецедентный шаг, демонстрирующий решимость властей: фактически, человеку предписано раскрыть доступ к своему криптосокровищу, иначе его ждёт наказание за неисполнение решения суда (гражданское неуважение к суду или дополнительные уголовные санкции). Такой подход возможен, когда должник уже привлечён к ответственности (например, осуждён), и суд имеет рычаги давления. В гражданских делах (например, банкротства или взыскания долга) также встречаются аналогичные решения: если должник не раскрывает активы, его могут заключить под стражу за неуважение к суду, пока он не предоставит нужную информацию или доступ.

Расследования и отслеживание транзакций

В США действует развитый сектор компаний, специализирующихся на криптоанализе – Chainalysis, Elliptic, CipherTrace и др. Эти компании часто сотрудничают с правительством (через контракты с Минюстом, налоговой службой и т.д.), а также предоставляют услуги частным клиентам. Современные алгоритмы позволяют обрабатывать колоссальный объём данных блокчейна и устанавливать связи между кошельками и реальными лицами. По оценкам экспертов, сейчас возможно отследить до ~70% криптовалютных кошельков и транзакций, расшифровав их историю и потенциально связав с владельцами. 

Миф о полной анонимности криптовалют постепенно развеивается – уже давно ясно, что блокчейн фактически хранит всю историю движения средств, нужно лишь уметь её прочитать. Американские специалисты по цифровой криминалистике умело совмещают анализ блокчейна со сбором традиционных доказательств: они используют ордера на получение данных от бирж (об IP-адресах, KYC-информации клиентов), мониторят соцсети, даркнет-форумы, где должник мог «засветить» свои кошельки. В громких делах именно так находили криптоактивы: например, в деле хакера из Bitcoin Fog аналитики АНБ отследили монеты через десятки транзакций и смогли выйти на реальное лицо. Для взыскания долгов частные кредиторы могут нанимать такие фирмы, чтобы «охотиться» за скрытыми активами должника – часто это оправдано, если сумма долга значительна, а есть подозрения на наличие у ответчика крупных криптовалютных запасов.

Сотрудничество с биржами

В США большинство крупных криптобирж (Coinbase, Kraken и др.) зарегистрированы как компании, обязанные соблюдать законы и исполнять судебные приказы. Это значит, что по запросу суда или правоохранителей биржа заморозит счёт должника и предоставит сведения о его остатках. Бывали случаи, когда площадки сами проактивно помогали выявить мошеннические активы или вернуть средства пострадавшим по решению судов. Для кредитора наличие активов должника на регулируемой американской бирже – удача, ведь механизм взыскания будет практически таким же, как с банковским счётом. В некоторых судебных спорах стороны доходили до того, что суд разрешал направлять повестку или приказ прямо через блокчейн-кошелёк должника (был случай, когда суд Нью-Йорка позволил вручить иск неизвестному ответчику путём передачи NFT-токена на его Ethereum-адрес). Это иллюстрирует готовность американской Фемиды экспериментировать, чтобы охватить новые технологии.

В США активно обсуждается вопрос совершенствования законов для цифровых активов. Так, в рамках работ над Единым торговым кодексом (UCC) предложены поправки по определению контроля над цифровыми активами, что упростит их передачу кредиторам в залог или при взыскании. Отдельные штаты (Вайоминг, Техас) принимают законы, признающие криптовалюту собственностью и прописывающие порядок действий шерифов в отношении цифровых кошельков. На федеральном уровне уже действует норма, обязывающая биржи и брокеров уведомлять налоговую о крупных транзакциях с криптовалютой – цель в том числе выявлять потенциальное уклонение от уплаты долгов и налогов. Таким образом, в США формируется подход: «не сможешь спрятаться за криптой». Даже если нет специального криптозакона, должник не защищён: власти найдут способ добраться до цифрового кошелька, при необходимости через судебное постановление или силовое давление.

Показательный пример – уже упомянутое дело Ричарда Аллгрена в Техасе. После его осуждения за неуплату налогов судье было недостаточно просто огласить сумму к возврату – он издал детальный приказ: раскрыть все приватные ключи, назвать все устройства, где хранится криптовалюта, и запретил любые операции с цифровыми активами без разрешения суда. Фактически, ответчик поставлен под полный финансовый контроль, чтобы ~$1 млн долга был уплачен из его криптовалютного портфеля.

Это создаёт прецедент и своеобразный «план действий» для других дел по взысканию: если должник в США имеет значительные криптоактивы, суд может встать на сторону кредитора и принудительно обеспечить доступ к ним.