Як бізнесу повернути дебіторську заборгованість максимально швидко

Проблема неплатежів залишається однією з найболючіших для українського бізнесу. Невиконання грошових зобов'язань контрагентами безпосередньо впливає на ліквідність компаній, порушує фінансове планування, ускладнює виконання власних зобов'язань перед працівниками, банками та партнерами. При цьому багато підприємств і досі обирають класичний сценарій судового захисту: подання позову, багатомісячне очікування розгляду справи, численні відкладення засідань, апеляції та касації. У результаті навіть бездоганна правова позиція не гарантує швидкого отримання коштів. За роки судових спорів сума боргу може суттєво знецінитися через інфляцію, а боржник нерідко встигає вивести активи або припинити діяльність. Водночас чинне законодавство України надає кредиторам низку ефективних інструментів, які дозволяють повернути кошти значно швидше.

Судовий наказ: коли борг можна стягнути фактично за 20 днів

Одним із найефективніших механізмів є наказне провадження, передбачене Господарським процесуальним кодексом України. Його головна перевага полягає в тому, що суд розглядає заяву без виклику сторін і без проведення судового засідання. Відповідно, боржник фактично позбавлений можливості затягувати процес шляхом подання численних процесуальних клопотань. Згідно з частиною першою статті 148 ГПК України, судовий наказ може бути виданий у разі стягнення грошової заборгованості за договором, укладеним у письмовій, у тому числі електронній, формі, якщо розмір вимог не перевищує ста прожиткових мінімумів для працездатних осіб. Суд розглядає заяву протягом п'яти днів. Якщо боржник протягом наступних десяти днів не подає заяву про скасування судового наказу, він набирає законної сили та стає повноцінним виконавчим документом. Фактично вже через кілька тижнів кредитор може розпочати процедуру примусового стягнення.

Головна умова — безспірність боргу

Наказне провадження працює лише тоді, коли заборгованість є безспірною. Саме тому критичне значення має належна підготовка документів. Суд повинен отримати чіткі докази того, що зобов'язання виникло, було належним чином виконане кредитором і порушене боржником. Практика свідчить, що найчастіше проблеми виникають саме через неякісне оформлення первинних документів.

До суду необхідно надати:

• договір із додатками та специфікаціями;
• акти приймання-передачі, накладні, акти виконаних робіт або наданих послуг;
• докази виставлення рахунків;
• підтвердження направлення претензій та вимог про оплату.

Особливу увагу слід приділяти повноваженням осіб, які підписували документи. Якщо акт або накладна підписані працівником без належних повноважень, боржник може поставити під сумнів сам факт поставки товару чи надання послуг.

Якщо сума більша — працює спрощене позовне провадження

Не кожен борг можна стягнути в наказному порядку. Якщо сума перевищує встановлений законом ліміт або існує високий ризик оскарження наказу, ефективною альтернативою стає спрощене позовне провадження. Відповідно до статті 247 ГПК України, у такому порядку розглядаються справи про стягнення грошових коштів, якщо ціна позову не перевищує п'ятисот прожиткових мінімумів для працездатних осіб.

Головною перевагою є строк розгляду — не більше шістдесяти днів із моменту відкриття провадження. У багатьох випадках суд розглядає справу без виклику сторін, виключно за письмовими матеріалами, що значно скорочує можливості для затягування процесу. Для бізнесу це означає можливість повернути гроші не через роки, а протягом кількох місяців.

Виконавчий напис нотаріуса: найшвидший шлях до стягнення

Окремої уваги заслуговує виконавчий напис нотаріуса. Фактично це можливість отримати виконавчий документ взагалі без звернення до суду. Відповідно до статті 87 Закону України «Про нотаріат», нотаріус може вчинити виконавчий напис за умови безспірності заборгованості та дотримання встановлених законом строків. Найбільш ефективно цей інструмент працює тоді, коли сам договір був нотаріально посвідчений.

У такому випадку кредитор може отримати виконавчий документ буквально протягом одного-двох днів. Для багатьох підприємств це є найбільш швидким та економічно вигідним способом захисту своїх майнових інтересів.

Не забувайте про фінансові санкції

Помилкою багатьох кредиторів є зосередження виключно на сумі основного боргу. Законодавство надає можливість додатково стягувати:

• пеню відповідно до умов договору та статті 231 Господарського кодексу України;
• інфляційні втрати;
• три відсотки річних відповідно до статті 625 Цивільного кодексу України.

Такі нарахування виконують не лише компенсаційну функцію. Вони також суттєво посилюють переговорну позицію кредитора та нерідко стимулюють боржника до добровільного погашення заборгованості ще до винесення судового рішення.

Арешт рахунків: рішення має бути не лише швидким, а й реальним

Навіть вигране судове провадження не завжди гарантує отримання коштів. Саме тому одночасно із поданням позову або заяви про видачу судового наказу доцільно використовувати механізм забезпечення позову, передбачений статтею 136 ГПК України. Накладення арешту на рахунки боржника в межах суми позову нерідко стає ключовим фактором успішного стягнення. Адже кредитору потрібне не саме судове рішення, а реальне повернення коштів у господарський оборот.

Висновок

Багаторічні судові спори щодо стягнення заборгованості часто є наслідком неправильно обраної стратегії або неналежного документального оформлення господарських операцій. Наказне провадження, спрощене позовне провадження, виконавчий напис нотаріуса та своєчасне забезпечення позову дозволяють суттєво прискорити повернення коштів і мінімізувати ризики для бізнесу.

У сучасних економічних умовах швидкість юридичного реагування дедалі частіше стає не менш важливою, ніж сама правова позиція. Саме тому ефективний захист кредитора починається не в момент подання позову, а значно раніше — ще на стадії укладення договору та належного оформлення кожної господарської операції.